De la cuenta al cierre, todo cuadrado

De principio a fin, en un flujo

El camino que sigue cada extracto en GIRAL, de un vistazo. Cada etapa se detalla más abajo.

El recorrido completo

De crear la cuenta en Tesorería a dejar el día cuadrado. Seguí el orden la primera vez; después vas directo a lo que necesitás.

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   Crear la cuenta en Tesorería

   Todo arranca con la cuenta real. Entrás a Tesorerías y, dentro de una tesorería, creás la cuenta con su tipo (banco, billetera, efectivo o cheque) y su moneda. Es la cuenta donde después van a entrar y conciliarse los movimientos del extracto.

   • Entrá a "Tesorerías" y, si no tenés una, tocá "Nueva tesorería".
   • En la fila de la tesorería tocá "Ver cuentas" y después "Nueva cuenta".
   • Completá "Nombre", elegí "Tipo de cuenta" y recién ahí se habilita "Moneda".
   • Si es banco podés cargar CBU/CVU y número de cuenta (opcionales); si es billetera, la "Dirección de billetera". Solo "Nombre", "Tipo de cuenta" y "Moneda" son obligatorios. Tocá "Crear cuenta".

   TipPoné un nombre claro que incluya la moneda, por ejemplo "Banco Galicia USD", para no confundirte al elegir la cuenta más adelante.

   AtenciónLa cuenta "Default" de una tesorería no se puede eliminar. Solo si operás con billeteras cripto: activar el monitoreo USDT (TRON) bloquea esa cuenta para movimientos manuales y es un servicio pago.

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   Dejar la cuenta lista para conciliar

   Con la cuenta ya creada, vas a Recaudación, a "Configuración de Conciliación Bancaria". Ahí definís de qué billetera es el extracto, en qué moneda cobrás y en qué cuenta se acreditan los ingresos. La "Cuenta destino" es la misma cuenta real que creaste en el Paso 1: la configuración no crea nada, solo elige una cuenta que ya existe con esa misma moneda.

   • Tocá "Nueva configuración" y elegí la billetera de origen (Monetary Collect, HG Cash, Lusail, Billetera País u "Otra / genérica").
   • Elegí "Moneda" y después "Cuenta destino" (la cuenta de Tesorería donde entran los ingresos).
   • Definí si "Esta cuenta también paga (procesar egresos)" y el "Modo de asignación" (si recién arrancás, dejá el manual).
   • Si la cuenta ya venía con saldo, cargá el "Saldo de apertura" para arrancar parado.

   TipPodés tener varias configuraciones para la misma moneda usando cuentas distintas. Las comisiones NO se configuran acá: van por contacto, en su Acuerdo.

   AtenciónNo se puede tener dos configuraciones activas para la misma cuenta y moneda. La moneda solo se elige al crear: al editar queda fija.

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   Cargar el extracto

   En "Extractos bancarios" tocás "Cargar extracto", elegís a qué cuenta pertenece (la "Cuenta de Conciliación" es la misma cuenta real del Paso 1) y adjuntás el archivo del banco. GIRAL lo lee sin guardar todavía y te muestra una vista previa: cuántos movimientos nuevos trae, cuántos ya estaban y qué período cubre.

   • Elegí la "Cuenta de Conciliación" y adjuntá el "Archivo" (el formato aceptado depende de la billetera: fijate en la aclaración entre paréntesis del campo, "(CSV)", "(Excel)" o "(Excel o CSV)").
   • Si no sabés cómo bajarlo, mirá "¿Cómo descargo el extracto?" antes de exportarlo.
   • Tocá "Procesar extracto" y revisá la vista previa.
   • Clasificá cada tipo de movimiento ("Ingreso", "Egreso", "Desestimar") y tocá "Confirmar carga".

   TipSi el mismo archivo ya está cargado entero, el botón dice "Ya está todo cargado": no es un error, es lo esperado al re-subir lo mismo.

   AtenciónSi el archivo parece de otra cuenta, GIRAL te frena y tenés que tildar "Confirmo que este archivo es de esta cuenta". No abras el extracto en Excel antes de subirlo: puede arruinar el número de cuenta. ¿Cargaste mal? En el historial de "Extractos bancarios" tocás "Deshacer": revierte toda la carga (ingresos, egresos, asignaciones y comisiones) y te pide un motivo, que queda registrado.

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   Dejar que la IA proponga los cruces

   Vos solo subís los comprobantes de pago (foto o captura) y elegís el contacto que los envió. De ahí en más la IA trabaja sola: lee monto, fecha y CUIT y busca el movimiento del extracto que coincide, dándole a cada candidato un puntaje de "Match" (coincidencia). La lectura y el cruce son automáticos.

   • Tocá "Subir comprobantes" y elegí el "Contacto" que los envió.
   • Adjuntá las imágenes (JPG o PNG, hasta 10 MB cada una y 10 por vez).
   • Esperá: "La IA está extrayendo los datos".
   • Ubicate por pestaña: "Pendientes", "Sin match" o "Resueltos".

   TipEl color del Match te orienta de un vistazo: verde es coincidencia alta (80% o más), ámbar es media y gris es baja. El porcentaje que ves es el del mejor candidato.

   Atención"Sin match" no es un error: suele ser que el banco todavía no acreditó el depósito. Cuando importes el próximo extracto, tocás "Volver a matchear".

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   Revisar y asignar los ingresos

   En "Ingresos por asignar" están los créditos que el banco detectó y que todavía no tienen dueño. A cada uno le ponés un contacto real. GIRAL te preselecciona uno si encontró coincidencia con el ordenante y te muestra su comisión. Si querés, en el mismo paso dejás armada la operación de cambio.

   • Buscá el ingreso (por CUIT, alias, nombre o referencia) y tocá "Asignar".
   • Confirmá el contacto sugerido o elegí otro, y revisá la "Comisión del contacto".
   • Opcional: tildá "Crear operación vinculada" y completá "Paridad", "Tipo de operación" y "Tasa de cambio".
   • Tocá "Asignar" (o "Asignar + Operación" si armaste la operación).

   TipEn ingresos, la operación se calcula sobre el NETO (lo que entró menos la comisión del Acuerdo) y la plata queda como pata entrante (el lado de la operación por el que entra el dinero). Podés asignar varios movimientos de la misma cuenta de una con "Asignar a contacto…".

   AtenciónEn ingresos, si el contacto no tiene comisión configurada para esa cuenta, GIRAL no te deja asignar hasta cargarla en su Acuerdo (Contactos → el contacto → Acuerdo). El bloque "Crear operación vinculada" solo aparece si ya elegiste un contacto y tenés permiso para crear operaciones. Los ingresos que vienen de un procesador de pago aparecen con "Asignar" deshabilitado: se gestionan desde "Procesadores de pago". Si la operación falla, el ingreso igual queda asignado; después la rehacés desde el movimiento con "Crear operación vinculada".

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   Asignar egresos y revisar los débitos

   Los egresos (plata que salió) se imputan igual que los ingresos, pero con dos diferencias: la comisión (Gasto administrativo) es opcional y no te frena, y la operación vinculada va al revés (la moneda que entregaste queda como pata saliente, calculada sobre el bruto). Después podés revisar los débitos que generó cada movimiento.

   • Abrí el egreso, elegí el contacto y mirá la caja de "Gasto administrativo".
   • Si querés, tildá "Crear operación vinculada" y confirmá con "Asignar + Operación".
   • Tocá "Ver débitos generados" para ver "Comisión" y "Débito de cuenta".
   • Con permiso, podés "Cancelar" o "Restaurar" un débito.

   TipCancelar un débito lo saca del saldo y del Flujo Diario; restaurarlo lo vuelve a meter.

   AtenciónAnular un "Débito de cuenta" pide un motivo obligatorio que queda registrado con tu usuario. Anular una "Comisión" solo pide una confirmación simple.

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   Revisar comprobantes y detectar duplicados

   Al abrir un comprobante ves lo que leyó la IA y los movimientos sugeridos con su porcentaje. Si la lectura salió mal, la corregís y volvés a matchear. Si el mismo comprobante ya había entrado, GIRAL te avisa y podés compararlos lado a lado antes de decidir.

   • Si hace falta, tocá "Corregir lectura" y después "Guardar y re-matchear".
   • Elegí el movimiento correcto y tocá "Aprobar y asignar" (queda conciliado).
   • Si ves "Posible comprobante duplicado", tocá "Comparar lado a lado".
   • Decidí: "Marcar como duplicado y descartar" o "Aprobar de todos modos".

   TipEn la comparación, hacés clic en cualquiera de las dos imágenes y se abre el archivo original a tamaño completo en una pestaña nueva del navegador. Ahí usás el zoom del navegador.

   AtenciónEl aviso de duplicado no bloquea el botón a propósito: hay pagos idénticos que son legítimos. La responsabilidad de verificar es tuya. Aprobar un comprobante es lo que lo deja "conciliado".

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   Cuadrar el día y controlar errores

   Al cierre chequeás que el saldo de GIRAL coincida con el real de cada cuenta. Abrís "Auditoría y KPIs por cuenta", tipeás el saldo del banco, tocás "Comparar" y GIRAL descompone la diferencia. Revisás devoluciones, corregís lo mal asignado y cerrás la sesión de caja cargando los balances de cada moneda.

   • En "Auditoría y KPIs por cuenta" elegí la cuenta y el período.
   • Cargá el "Saldo del banco / billetera", tocá "Comparar" y mirá "Sin explicar".
   • Revisá la solapa "Devueltos" y, si un movimiento quedó mal, usá "Desasignar" o "Reasignar" con motivo.
   • Cerrá con "Cerrar sesión de caja" y cargá los "Balances de cierre" de cada moneda (teórico vs contado).

   TipEl "Sin explicar" debería dar cero: si no, GIRAL te dice dónde mirar (huecos de extracto sin cargar, cargas manuales o egresos sin clasificar).

   AtenciónEl arqueo compara "Cuadra", "Sobrante" o "Faltante" por cada moneda, no solo el efectivo. Si el descuadre supera la tolerancia configurada, GIRAL te obliga a justificarlo por escrito antes de dejar cerrar. Un campo de cierre vacío cuenta como cero, no como "no contado".

GIRAL te ayuda a encontrar errores

El módulo está pensado para que un error humano no pase desapercibido: cargas repetidas, archivos de otra cuenta, descuadres y devoluciones saltan a la vista.

Dudas comunes

Términos en criollo

Extracto

El resumen de movimientos que bajás de tu banco o billetera (un Excel o CSV). Es lo que subís a GIRAL para conciliar.

Conciliar

Cruzar un pago con su movimiento en el extracto y dejarlo asignado a un contacto real, para que quede claro de quién vino y qué comisión se cobró.

Comprobante

La foto o captura del pago que manda el cliente. La IA le lee los datos y busca el movimiento del extracto que le corresponde.

Match

El puntaje de coincidencia (de 0 a 100%) que la IA le da al mejor candidato para un comprobante. Verde es alto, ámbar medio y gris bajo. "Matchear" es volver a buscar esa coincidencia.

Acuerdo

La ficha del contacto donde se cargan sus comisiones por cuenta. Está en Contactos → el contacto → Acuerdo. En ingresos, sin comisión ahí no podés asignarlo.

Operación vinculada

La operación de cambio (compra o venta) que armás en el mismo paso que asignás el movimiento, sin salir a Operaciones. En ingreso queda como pata entrante; en egreso, como saliente.

Pata

Cada lado de una operación de cambio: por la pata entrante entra el dinero, por la saliente sale. Es la forma de decir de qué lado quedó la plata del movimiento.

Desestimado

Un movimiento del extracto que no cuenta para el saldo de GIRAL pero el banco sí tiene. Por eso es una causa esperada de parte de la diferencia, no un error.

Arqueo

Al cerrar la caja, cargás el saldo real de cada moneda y GIRAL lo compara con el saldo teórico del sistema: te dice si cuadra, sobra o falta, moneda por moneda.